Revolut начал проверять старые переводы проживающих в Европе клиентов‑россиян и запрашивать по ним источник происхождения денег

Европейский банк Revolut начал проверять ранее одобренные переводы денег из стран СНГ в Европу и блокировать из-за этого счета россиян, сообщает Oninvest.

По информации издания, банк проверяет старые транзакции клиентов из России с конца 2025 года. Сотрудники Revolut запрашивают у них информацию об источнике происхождения денег, которые поступили на счета россиян из банков стран СНГ.

Авторам отслеживающего подобные случаи телеграм-канала Fintech & Banking EU с декабря 2025 года известно о «десятках таких кейсов», пишет Oninvest. По информации канала, Revolut проверяет и SWIFT-переводы, и транзакции по номеру карты.

Oninvest сообщает, что речь идет о переводах, «совершенных один-два года назад». Так, в январе Revolut запросил у россиянки с французским ВНЖ дополнительную информацию о транзакции 2024 года. По словам женщины, она протестировала сервис от Сбербанка, позволяющий делать переводы в европейские банки по номеру карты, и отправила через него менее 100 долларов. В 2026 году Revolut закрыл клиентке счет из-за этой транзакции.

Издание также привело несколько примеров, когда банк запрашивал дополнительную информацию о старых переводах из Казахстана. В двух случаях россияне отправляли деньги сами себе. Судя по публикации Oninvest, им в итоге счета не заблокировали.

В начале ноября 2025 года Revolut начал закрывать аккаунты граждан России, живущих в ЕС по долгосрочным национальным визам категории D, ссылаясь на 19-й пакет санкций Евросоюза. Блокировка коснулась и россиян, ожидающих получение ВНЖ. В Еврокомиссии после этого сообщили, что россиянам с долгосрочными визами, которые подали документы на получение или продление ВНЖ в Европе, не должны блокировать банковские счета.

Основатель Revolut Николай Сторонский позднее объяснил блокировки «давлением регуляторов». По его словам, европейские регуляторы требуют от банков не принимать определенные виды документов, поскольку их можно легко подделать.

В декабре 2025 года Евросоюз включил Россию в перечень стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма. Это решение вступило в силу в январе, но еще до этого РБК писал, что банки Армении и Сербии ужесточили условия проведения переводов для физических и юридических лиц из России. По информации издания, при транзакциях в евро банки стали часто запрашивать дополнительные документы и увеличили сроки переводов. Некоторые банки отказывают россиянам в проведении транзакций. Контроль за переводами россиян также усилили банки в Таджикистане, Казахстане и Омане.